مقدمة إلى الفوركس

مدخل الى عالم تداول العملات من فوركس - لمحة عامة عن أهم المفاهيم المتعلقة بتداول العملات عبر الانترنت من فوركس.

ما الذي يميّز فوركس؟

مدخل الى عالم تداول العملات لمحة عامة عن أهم المفاهيم المتعلقة بتداول العملات عبر الانترنت..

ما الذي يميّز الفوركس؟

تبادل النقد الأجنبي، أو ما يعرف باسم فوركس، يتم تعريفه على أنّه تبادل للعملات في السوق العالمية. يرجع مصطلح تبادل العملات للمستوى الشخصي حين يقوم شخص بتصريف عملة معيّنة الى عملة اخرى في حال سفره، إلّا ان المصطلح يختلف قليلاً بالنسبة للفوركس لكبر حجم تبادل العملات، بالإضافة الى أنّها تكون على مستوى عالمي.

 يعتبر سوق فوركس أكبر سوق يحتوي على سيولة، حيث يبلغ التداول اليومي في سوف فوركس الى 5.3 ترليون دولار.

تتميّز خصائص سوق الفوركس عن غيره من الأسواق الماليّة العاديّة.

 يقوم المتداولون في البوصة بشراء الأسهم التي يعتقدون أنّ قيمتها سترتفع، من ثمّ يقومون ببيعها عندما تزيد قيمتها، أو عندما تبدأ بالنزول. أمّا بالنسبة لتداول العملات  فعلى المتداولين أن يتوقعوا زيادة أو هبوط قيمة عملة معينة على عملة أخرى، ويشار إليها بزوج العملات.

فعلى سبيل المثال، اذا كان متدوال ما يتداول في الدولار الامريكي والين الياباني (USD/JPY) فعليه أن يحدد سواءً ارتفاع الدولار الامريكي مقابل الين الياباني او العكس. اذا كان متوقعا زيادة سعر زوج من العملات، يتم تحديد صفقة شراء. اما اذا كان متوقعا انخفاضه، يتم تحديد صفقة شراء.

يجرى تداول العملات في جميع أنحاء العالم ضد بعضها البعض في أي وقت من الأوقات، يعمل سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم، لمدة 6 أيام في الأسبوع. وفي ظل تداول العملات على المستوى العالمي، من المستحيل التلاعب في السوق. لهذا السبب، يطلق على سوق تداول العملات من فوركس عادة "اكثر الاسواق قربا للمنافسة المثاليّة".

يقوم عملاء التجزئة باجراء عملية التداول عن طريق وسيط فوركس. يعمل هؤلاء الوسطاء كحلقة وصل بين المتداولين والبنوك التي تقوم بتنفيذ الصفقات. لذا، لا يقوم المتداول بشراء عملة معينة أو القيام بعملية تداول بنفسه. ما عليه إلا تحديد قراره بالنسبة الى زوج العملات سواءً بارتفاعهما او انخفاضهما.

اضافة الى ذلك، فان سوق الفوركس يعمل في ببيئة غير مركزية، حيث تتم جميع عمليات التداول بشكل الكتروني. بعبارة اخرى، لا يوجد مكان محدّد لتداول العملات في فوركس او تسجيلها، بعكس الشركات المدرجة في قائمة بورصة نيويورك للأوراق الماليّة. تعني الطبيعة اللامركزية للفوركس عدم وجود هيئة تشرف على عملية التداول وكيف يجب أن تتم.

تفسير زوج العملات

يجرب متداولي الفوركس عملية التداول بزوج عملات، حيث يشار الى العملة الاولى بالعملة الأساسية، ويشار للعملة الثانية على أنها العملة المقابلة. فعلى سبيل المثال، فإن زوج العملات USD/JPY، هو اختصار للدولار الامريكي (USD) وتعتبر العملة الأساسية، بينما يعتبر الين (JPY) العملة المقابلة. يتم إدراج سعر زوج العملات في قائمة الأسعار، فالين الياباني يعني أنّه اذا تم ادراج السعر بنسبة US 106.92, 1 دولار سيكون مساويا له في الين الياباني JPY 106.92.

يتم ادراج سعرين دائما بجانب ازواج العملات. سعر العرض هو السعر الذي سيقوم المتداولين بالشراء عليه وهو العملة الاساسية مقابل العملة الثانوية، بينما سعر الطلب هو السعر الذي سيقوم المتداولين فيه ببيع العملة الأساسيّة مقابل العملة المقابلة. يدعى الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب فارق النقاط، والذي يتم قياسه في النقاط وهو تكلفة فتح صفقة جديدة. فعلى سبيل المثال، بالنسبة لزوج العملات USD/JPY، اذا كان سعر العرض 106.840 وكان سعر الطلب 106.855، فأن تكلفة فتح صفقة لهذا الزوج هو 015. نقطة.

تداول مبلغ المال المقترض لشراء سند مالي "الهامش" وادارة الأموال

متطلب الهامش هو الحد الأدنى من المال اللازم لفتح صفقة في حساب التداول. يتم حساب قيمة أزواج العملات في فوركس عن طريق النقاط، والتي تساوي قيمتها جزء من المئة. يتمكن المتداولين من رفع قيمة حساباتهم لمبالغ أعلى من مبلغ الهامش المطلوب. تتراوح قيمة الرافعة المالية بين 100:1، مما يعني أن المتداول يستطيع تداول ما قيمته 100 دولار لكل دولار موجود في حسابه. تصل القيمة الى 400:1 مما يعني ان المتداول يستطيع تداول ما تصل قيمته الى 400 دولار لكل دولار موجود في حسابه.

تتضمن الرافعة الماليّة ايجابيات وسلبيات. تستطيع عند اختيارك للرافعة المالية بقيمة 100:1 الدخول بصفقات تصل قيمتها الى 100.000 دولار في حساب يحتوي على 1.000 دولار فقط. هذا يعني ان كل نقطة تساوي 100 ضعف من قيمتها الحقيقية. قد يكون هذا في مصلحة المتداول او ضدها، لان قيمة المرابح او الخسائر يتم زيادتها بارتفاع قيمة الصفقة. تستطيع الرافعة المالية احداث التقلبات السريعة في هامش الحساب، لذلك يتوجب على المتداول الاخذ بعين الاعتبار تحديد استراتيجية مناسبة لادارة امواله. يضمن اتخاذ القرارات الصحيحة بما يخص رافعة الاموال بقاء المتداول طويل الامد في سوق فوركس.

التمديد والتداول بفروق اسعار الفائدة

يؤدي اتقان مصطلح التمديد بفعالية إلى تطبيقه على ما يسمى بتداول فروق اسعار الفائدة، والتي تعتبر طريقة ممتازة لزيادة قيمة هامش التداول.

يتم تسوية جميع الصفقات في سوق فوركس في نهاية فترة التداول في الساعة 17:00 حسب التوقيت الشرقي. يتمكن المتداولين من جني الارباح او التمديد او التداول في "اليوم التالي". يتم ذلك عن طريق فتح او اغلاق عمليات التداول في الوقت نفسه تبعا للقيمة المدرجة في لوائح الاسواق في "اليوم الجديد". عند اغلاق عملية التداول، يتم تسديد او جمع اموال ازواج العملات من المتداول، وفقا لحالة الصفقة سواءً كانت بيع او شراء.

على سبيل المثال، فزوج العملات EUR/USD يتم شراء اليورو فيه مقابل الدولار الامريكي. اذا كانت الصفقة في حالة الشراء في كل مرة يتم فيها تمديد الصفقة الى اليوم الذي يليه، يقوم المتداول بالحصول على الفائدة باليورو بينما يدفع الفائدة في الدولار الامريكي. اذا كانت الصفقة في حالة شراء، سيقوم المتداول بدفع الفائدة باليورو في حين يحصل عليها بالدولار الامريكي. يتم تحديد أسعار الفائدة من قبل البنك المركزي المرتبط مع كل عملة. إذا كان سعر الفائدة على العملة التي يجري شراؤها أعلى من العملة المقابلة، سيحصل المتداول على فرق قيمة الفائدة.

يستخدم المتداولون طريقة التداول بفارق سعر الفائدة الشائعة لجمع الأموال الناتجة عن حركة ازواج العملات، بالاضافة الى الفائدة التي يتم جمعها في حالة تمديد الصفقة. لا يهدف هذا النوع من التداول الى زيادة فترة الصفقة والتي تزيد الفرق في أسعار الفائدة لصالح المتداولين فحسب، وانما القيام بها عندما يتوقع الزيادة في اسعار الفائدة.

وباستخدام مثال زوج العملات الدولار الامريكي واليورو EUR/USD، سيرتفع فارق النقاط في نسبة الفائدة .يضيف تمديد الصفقة في حالة البيع زيادة في الارباح، سواءً كان هناك توقع زيادة في نسبة الفائدة لليورو او انخفاض في نسبة الفائدة بالنسبة للدولار.

 

CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 73% of retail investor accounts lose money with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money.
  تحليلات البصائر(الداخلية)